Россияне могут столкнуться со случаями, когда банк
заблокировал их счет без объяснения причин, рассказала директор
института комплекса и этики бизнеса высшей школы юриспруденции
и администрирования НИУ ВШЭ Ирина Грекова.
В беседе с агентством «Прайм» она отметила, что, есть несколько ситуаций, когда кредитная
организация не только имеет право, но и
обязана произвести блокировку.
Так, банк может пойти на такой шаг согласно
ФЗ-115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма» или если получит сигнал от
Росфинмониторинга.
Для восстановления доступа к депозиту клиенту придется обратиться в суд,
а также предоставить все запрашиваемые банком документы. Кроме того,
финансовая организация вправе заблокировать вызвавшую подозрение транзакцию
до получения информации от пользователя счета.
Свежие комментарии